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省中小企業(yè)局人行南京分行關(guān)于加強(qiáng)中小企業(yè)
信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理工作的通知
蘇中小服〔2008〕22號(hào) 2008年3月10日
各市中小企業(yè)局，南京市發(fā)改委，人民銀行南京分行營業(yè)管理部、江蘇省各市中心支行：
為加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管，促進(jìn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作和健康發(fā)展，進(jìn)一步完善全省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)展改革委等部門關(guān)于加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)意見的通知》（國辦發(fā)〔2006〕90號(hào)）和《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省中小企業(yè)局關(guān)于加快全省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)意見的通知》（蘇政辦發(fā)〔2007〕110號(hào)）精神，現(xiàn)就加強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、實(shí)行擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案管理
目前已在經(jīng)營的擔(dān)保機(jī)構(gòu)于本通知下發(fā)后三個(gè)月內(nèi)，新設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)在辦理營業(yè)執(zhí)照等登記注冊(cè)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，到所在地中小企業(yè)信用擔(dān)保行業(yè)主管部門（以下簡稱：主管部門）辦理備案手續(xù)。
二、建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度
擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案后，在每季度結(jié)束后的20日內(nèi)，向主管部門報(bào)送江蘇省信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表，同時(shí)登錄江蘇中小企業(yè)網(wǎng)（網(wǎng)址：www.jste.gov.cn），在報(bào)表系統(tǒng)中填報(bào)數(shù)據(jù)并提交（也可由主管部門代為填報(bào)）；每年1月底前，報(bào)送上年度會(huì)計(jì)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表）。
三、開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)
每年一季度，由專業(yè)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)營一年以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展信用評(píng)級(jí)，并出具信用評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)分析報(bào)告，幫助擔(dān)保機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和經(jīng)營管理水平。
四、加強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織管理
（一）按規(guī)定備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在江蘇中小企業(yè)網(wǎng)上公布，并向企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)推薦。
（二）未按通知要求納入管理的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不享受國家及地方人民政府的有關(guān)扶持政策。
（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)工作由省中小企業(yè)局、人民銀行南京分行組織實(shí)施，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)由人民銀行南京分行牽頭組織召開專家評(píng)審會(huì)研究確定，專家評(píng)審會(huì)每年對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)工作質(zhì)量進(jìn)行公開評(píng)審。擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果納入人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，供金融機(jī)構(gòu)查詢使用，并作為行業(yè)監(jiān)管和政策扶持的重要參考依據(jù)。
（四）各市主管部門要建立本地區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案檔案及管理制度，定期將備案有關(guān)情況抄送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等部門，并會(huì)同有關(guān)部門分析研究行業(yè)發(fā)展情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，完善風(fēng)險(xiǎn)防范措施，促進(jìn)本地區(qū)擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展。
（五）各市主管部門應(yīng)及時(shí)將本地區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案情況、季度和年度報(bào)表及分析報(bào)告等上報(bào)省中小企業(yè)局，由省中小企業(yè)局向人民銀行南京分行及有關(guān)部門通報(bào)全省擔(dān)保行業(yè)發(fā)展有關(guān)情況。
附件1：
江蘇省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案細(xì)則
第一條 根據(jù)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)發(fā)展改革委等部門關(guān)于加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)意見的通知》（國辦發(fā)〔2006〕90號(hào)）和《省政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省中小企業(yè)局關(guān)于加快全省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)意見的通知》（蘇政辦發(fā)〔2007〕110號(hào)）精神，為規(guī)范開展中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案工作，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，促進(jìn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作和可持續(xù)發(fā)展，加快全省信用擔(dān)保體系的建立和完善，制定本細(xì)則。
第二條 在江蘇省境內(nèi)登記注冊(cè)的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)），都應(yīng)到備案機(jī)關(guān)進(jìn)行備案。
第三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法成立，以中小企業(yè)為主要服務(wù)對(duì)象，主要從事?lián)！⒃贀?dān)保業(yè)務(wù)及相關(guān)融資服務(wù)的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)的中小企業(yè)融資擔(dān)保額應(yīng)占年度擔(dān)保總額的80%以上，中小企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)收入應(yīng)占年度總收入（總收入是指：營業(yè)收入與投資收益之和，不含擔(dān)保資金用于銀行存款及理財(cái)產(chǎn)品、債券和信托計(jì)劃的收益）的50%以上。
第四條 備案機(jī)關(guān)是指省、省轄市中小企業(yè)信用擔(dān)保行業(yè)主管部門。備案機(jī)關(guān)對(duì)受理的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的備案資料，進(jìn)行審核、備案。
第五條 備案是指擔(dān)保機(jī)構(gòu)到所在地備案機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)送材料、填交表格等接受管理的活動(dòng)。
第六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案的主要事項(xiàng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、住所、法定代表人、工商或其它登記號(hào)、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金等。
第七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案實(shí)行屬地管理。在市、縣（市）設(shè)立機(jī)構(gòu)的，到所在地市級(jí)備案機(jī)關(guān)備案。跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和省級(jí)政府出資的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，到省級(jí)備案機(jī)關(guān)備案。
第八條 新設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在向國家有關(guān)登記管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)到備案機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。現(xiàn)已在經(jīng)營的擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案手續(xù)須在本辦法公布后三個(gè)月內(nèi)辦理。
第九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《江蘇省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案表》，并提供以下資料（一式二份）：
（一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、社團(tuán)法人或事業(yè)法人證件復(fù)印件；
（二）組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件；
（三）公司高級(jí)管理人員簡歷，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員基本情況；
（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)（不含事業(yè)單位）章程；
（五）內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)在備案時(shí)，可到當(dāng)?shù)貍浒笝C(jī)關(guān)領(lǐng)取備案表，也可從江蘇中小企業(yè)網(wǎng)（網(wǎng)址：www.jste.gov.cn）下載表格。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填報(bào)，經(jīng)法定代表人簽字并加蓋公章后，報(bào)送備案機(jī)關(guān)審核。
受理備案的備案機(jī)關(guān)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)上報(bào)材料進(jìn)行審核。材料齊全符合備案條件的，應(yīng)予以備案，發(fā)給《江蘇省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案通知書》。
第十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，應(yīng)當(dāng)向備案機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理變更備案手續(xù)：
（一）發(fā)生與本辦法第六條備案相關(guān)事項(xiàng)的變更；
（二）分立與合并；
（三）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)自工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記或有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)變更之日起一個(gè)月內(nèi)，持下列證件和資料（一式二份）到原備案機(jī)關(guān)辦理變更備案手續(xù)：
（一）江蘇省中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更備案表；
（二）備案通知書；
（三）變更的有關(guān)證明材料。
變更備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交材料齊全的，經(jīng)備案機(jī)關(guān)審核后予以變更，重新核發(fā)備案通知書。
第十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案后，在每季度結(jié)束后的20日內(nèi)，向備案機(jī)關(guān)報(bào)送江蘇省信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表；每年1月底前，報(bào)送上年度會(huì)計(jì)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表）。
第十四條 對(duì)按規(guī)定備案并愿意接受管理的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，省、市備案機(jī)關(guān)在政務(wù)網(wǎng)站上予以公示。
第十五條 有下列情況之一的，備案機(jī)關(guān)應(yīng)予注銷擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案：
（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)注銷登記或有關(guān)部門宣布終止；
（二）不以中小企業(yè)為主要服務(wù)對(duì)象；
（三）不以擔(dān)保為主業(yè)；
（四）停業(yè)半年以上；
（五）成立后半年內(nèi)未與金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作；
（六）未按規(guī)定上報(bào)報(bào)表或報(bào)表不實(shí)；
（七）未按規(guī)定參加信用評(píng)級(jí)；
（八）存在違法、違規(guī)行為。
注銷備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)從已備案單位名錄中取消，并向社會(huì)公布。
附表（略）